金蝶软件集团EAS资金管理解决方案

　　金蝶EAS资金管理解决方案引入商业银行的运作机制，满足集团企业资金集中监控、结算中心、收支两条线、财务公司等多种资金管理模式的需求，支持资金计划、资金结算、投融资、票据、同业往来、利息计算、资金监控分析和银企互联等核心业务的一体化管理，提供集团企业与成员单位的同一资金管理平台，帮助集团企业强化资金的集约化管理，做到资金事前计划、实时控制和分析，加快资金周转，提高资金使用效益，帮助领导运筹帷幄、决胜千里，全面提升企业的核心竞争力。

　　选择金蝶EAS资金管理解决方案，将帮助您和您的企业实现：

• 实时了解资金流的整个动态情况，财务风险得到有效监控；
• 建立集团资金统筹优势，内部平衡资金盈缺；
• 集中利用资金，降低融资成本，提高资金使用效率；
• 集团信贷统管，增强集团融资能力；
• 业务流程得到优化，各系统协同更加有效；
• 促进了商业银行对集团服务的改善；
• 规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力。 

　　主要功能模块

　　资金计划

　　提供资金计划基础设置、编制、审批、调整、实际数维护、控制、分析等实用功能。实时查询资金计划的执行情况，分析资金计划执行差异，评价资金计划执行效果，帮助集团企业实现资金的来源规划、流动计划、控制和分析。

　　资金结算

　　为结算中心提供各类资金收付款结算业务、内部账户管理、集团资金划拨，并处理手续费。期末可方便地和银行、成员单位、总账凭证对账。降低现有各单位和内部银行的手工结算工作量，减少在途资金占用量，降低结算费用，有效提高资金使用效率。

　　票据管理

　　提供企业常用票据，如支票、进账单，电汇单、收据、应收票据、应付票据的日常管理流程和功能。满足不同类型企业在结算、融资等业务对票据管理的需求。帮助集团企业加强票据管理，严格结算制度，保证票据的安全、完整。

　　投资管理

　　为集团企业提供简便实用的投资管理工具，全面管理银行定期存款、通知存款，企业内部贷款、委托贷款、有价证券投资等投资业务。强化集团投资管理职能，规范集团投资行为，实现投资业务的全过程管理。

　　融资管理

　　跟踪银行授信额度及集团内部授信使用情况，管理抵质押物，核算融资费用，记录银行借款单、信用证及还款业务。帮助企业了解预计本息归还情况，建立融资预警机制，防范财务风险，及时安排资金做好偿还准备。

　　或有负债管理

　　提供银行保函、银行保理、对外担保等或有负债业务的全过程管理，记录反担保情况，跟踪集团内担保的使用情况，查询银行保函、对外担保的明细及汇总数。帮助集团企业实时了解或有负债的整体情况，为防范资金风险提供依据和参考。

　　资金监控

　　对集团资金状况进行结构分析、流动分析、结合分析、预警分析、历史资金情况分析。多维度查看资金分析数据和图表，如可用资金汇总表、资金日报表、货币资金分布表、重大资金流入流出等报表，实现集团对资金存量、流量、流向的管理与监控。

　　银企互联

　　提供银行账户余额及收支明细查询、下载对账单、提交付款指令、归集资金、集团理财等功能。ERP系统与银行服务系统的数据无缝连接，企业直接通过金蝶EAS系统的界面就可享受多家银行的增值服务，整合了银企双方的系统资源，加速了集团资金流动。

　　利息管理

　　提供活期存款、定期存款、银行借款等集团内外部的存贷款利息计算功能，采用银行的积数计算方法，支持利率调整、结算方案设置、利息单套打、积数修改等功能。帮助集团企业加强资金使用成本考核，实现内部资金有偿使用。

　　同业往来

　　提供财务公司同业往来的业务处理，包括同业拆借、同业拆借还款、信贷资产转让、资产转让回购、票据转贴再贴、票据转贴回购等功能。有利于财务公司加强与其他财务公司及金融机构的业务往来，增强集团的融资能力。